Come minimizzare le perdite in caso di default dello Stato italiano

Domanda - La disturbo per chiederle un chiarimento e un consiglio. Ho un conto trading on-line presso uno degli istituti bancari più importanti d'Italia e i miei risparmi in esso contenuti sono così distribuiti: parte in azioni italiane e americane e parte in liquidità: euro, franchi svizzeri, dollari e sterline.

In caso di default dell'Italia e/o ristrutturazione del debito Italia che tipo di rischio posso correre e quali azioni correttive mi suggerisce per minimizzare la perdita?

Grazie per la cortese attenzione.

Risposta - Nel caso di un default dello stato italiano (Default Italia, cosa potrebbe accadere) – cosa in cui io non credo – anzi, ancor prima del default, lo scenario prevede ci sia una corsa a prelevare i propri risparmi dalle banche e, in questi casi, chi primo arriva meglio alloggia. Ad un certo punto i depositi verrebbero bloccati e si dovrebbe attendere qualche tempo per verificare se nelle casse c’è abbastanza liquidità per soddisfare tutte le richieste. I depositi, quindi, in qualsiasi valuta, non sono il luogo più sicuro per mettere al riparo i propri risparmi. Né lo sono le azioni italiane che nell’ipotesi prospettata subirebbero un vero tracollo.

Se proprio crede al default italiano meglio allora rivolgersi al risparmio gestito che, diversificando, abbatte il rischio emittente e permette di investire in tutto il mondo senza grossi costi.

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Nel settore obbligazionario esistono alcuni  buoni fondi e ETF (pochi, per la verità) che, ad esempio, investono in obbligazioni corporate ex financials (cioè, ad esclusione del settore finanziario) oppure in obbligazioni governative diversificate. Nel mercato azionario mi rivolgerei ancora al risparmio gestito impiegando il risparmio in efficienti fondi bilanciati o azionari che limitino gli investimenti in Italia, ma anche in Euro.


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Cordialmente
Lucio Sgarabotto
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