Controvalore di carico e controvalore dinamico

Domanda

Salve dottor Sgarabotto. Nell' investire in modo progressivo in titoli obbligazionari mi trovo ora ad avere sul sito on line della mia banca due totali un controvalore di mercato e un controvalore di carico. Qual è il mio reale capitale? Qual è il significato di questi due termini? La ringrazio anticipatamente per la sua cortese risposta.

Risposta

Il controvalore di carico corrisponde in pratica al controvalore medio pagato per l’acquisto dei titoli. Esso solitamente include il prezzo tel quel (escluso perciò il rateo maturato) e il costo di intermediazione applicato dalla banca (sospetto che ciò serva a nascondere, per quanto possibile, i costi sottostanti l’investimento).

Il controvalore di mercato non è altro che la moltiplicazione della quantità nominale di titoli posseduti per l’ultimo prezzo registrato sul mercato e corrisponde perciò all’importo che lei potrebbe ricavare dalla vendita delle obbligazioni al netto di ratei, costi e imposte. Il suo reale capitale è pertanto il controvalore di mercato.


Per approfondimenti:

I titoli a reddito fisso

Quanto rendono le obbligazioni?

La costruzione di un portafoglio obbligazionario


Cordialmente
Lucio Sgarabotto
Consulente finanziario indipendente fee only
lucio.sgarabotto@gmail.com

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